Hoe werkt waardeoverdracht?
Wanneer u van baan verandert, mag u uw eerder opgebouwde pensioen meenemen naar de pensioenregeling van uw nieuwe werkgever. Zowel uw oude als uw nieuwe werkgever moeten u op dit recht wijzen. Waardeoverdracht is niet verplicht – u bepaalt zelf of u hiervan gebruik wilt maken.
Een informatieverzoek tot waardeoverdracht is vrijblijvend. U kunt besluiten de offerte die u ontvangt wel of niet te accepteren. Gaat u niet akkoord? Dan blijft uw pensioen gewoon staan bij de oude uitvoerder.
De stappen van waardeoverdracht
1. Informatie opvragen
U vraagt bij uw nieuwe pensioenuitvoerder een waardeoverdracht aan. Dit kan meestal via een formulier of online portaal. Heeft u meerdere oude pensioenen? Dan doet u per oude uitvoerder een afzonderlijk verzoek.
2. Oude pensioen opvragen
De nieuwe uitvoerder neemt contact op met de oude pensioenuitvoerder om uw opgebouwde aanspraken en de bijbehorende overdrachtswaarde op te vragen.
3. Informatie aanleveren
De oude uitvoerder verstrekt de gegevens aan de nieuwe uitvoerder.
4. Offerte
U ontvangt een offerte met daarin het effect van de waardeoverdracht op uw nieuwe pensioen.
5. Uw beslissing
U bepaalt of u de waardeoverdracht wilt laten uitvoeren. U zit nergens aan vast zolang u de offerte niet ondertekent.
6. Uitvoering
Als u akkoord gaat, wordt de waarde overgemaakt en verwerkt in uw nieuwe pensioenregeling.
Belangrijk:
Indien u de waardeoverdracht aanvraagt, moeten pensioenuitvoerders meewerken (tenzij er financiële belemmeringen zijn, zoals een lage dekkingsgraad).